Månadens fråga - Penningtvätt

Hej Ulf,

Din fråga är viktig och relevant, då vi ser att handel med begagnade dyra varor har ökat på senare tid, och gängkriminella använder denna handel till att ”tvätta” sina pengar.

Först och främst – eftersom du köper varan genom en banköverföring hamnar du utanför den tillsyn enligt lagen om penningtvätt som Länsstyrelserna utför. Det är bra att köpen sker genom banköverföring, för att slippa råka göra fel därvidlag.

Emellertid, finns minsta misstanke om att klockan inte tillhör säljaren, det vill säga om säljaren inte kan intyga att den är rättmätig ägare med till exempel intyg eller kvitto, då gör du som handlare fel om du tar emot en sådan klocka. Polisen bör vid sådan misstanke informeras omgående, och du bör som handlare undvika sådana affärer, då du annars riskerar att göra dig skyldig till brottet häleri.

Viktigt är också att vara uppmärksam på att penningtvätt kan bestå av en lång rad av händelser. Man kan vilja dölja pengars ursprung av olika anledningar och gör det i olika etapper, till exempel genom att omvandla kontanter till värdesaker, därefter sälja dessa och få kvitto på försäljningen – pengar som sedan kan ”tvättas” och komma in i det legala ekonomiska systemet. Medverkan i vilken som av dessa etapper är olagligt och straffbart. Om du som handlare misstänker att affären är en del av ett sådant upplägg, oavsett om det i någon del av kedjan ser ut att ha skett korrekta affärer, är du skyldig att anmäla detta till polisen eller finanspolisen. Det är också till dem du ska vända dig om du är osäker och behöver ytterligare rådgivning.